KYC
También conocido como: know your customer
Definición
KYC significa Know Your Customer y refiere a los procesos de identificación, validación y conocimiento del cliente para prevenir riesgos regulatorios y operativos.
Explicación detallada
Su objetivo es saber con quién se está operando, quién está detrás de una cuenta o relación comercial y qué nivel de riesgo implica esa contraparte. Es una práctica clave en sectores regulados, pero cada vez más relevante también en empresas con exposición financiera o internacional. No es solo pedir un documento: es un proceso de conocimiento y verificación.
Casos de uso
Verificar identidad de clientes antes de operar
Reducir riesgo de fraude, lavado o contrapartes problemáticas
Cumplir requerimientos regulatorios en procesos sensibles
Ejemplo práctico
Antes de abrir una relación comercial de alto monto, una empresa verifica identidad, documentación y estructura societaria del cliente mediante procesos de KYC.